برای مهاجران تازه‌وارد به کانادا، درک سیستم مالیاتی این کشور ممکن است کمی گیج‌کننده باشد. اما خبر خوب این است که آژانس درآمد کانادا (CRA) در سال ۲۰۲۵ مجموعه‌ای از کسری‌ها و اعتبارهای مالیاتی ارائه کرده که می‌توانند بدهی مالیاتی شما را کاهش داده یا حتی منجر به بازپرداخت شوند. در این مقاله، به مهم‌ترین این مزایا می‌پردازیم تا بتوانید حداکثر استفاده را از سیستم مالیاتی کانادا ببرید.

مبلغ اشتغال کانادا (Canada Employment Amount)

اگر در سال ۲۰۲۴ شاغل بوده‌اید، به‌صورت خودکار تا سقف ۱,۴۳۳ دلار از درآمد مشمول مالیات شما کم می‌شود. این مبلغ برای جبران هزینه‌هایی مانند رفت‌وآمد و لباس کاری در نظر گرفته شده است.

مزیت برای مهاجران: بدون نیاز به رسید یا مدارک اضافی، شامل حال همه کارمندان می‌شود.

مزیت کارگران کانادایی (Canada Workers Benefit – CWB)

این اعتبار برای حمایت از افراد با درآمد پایین طراحی شده است. افراد مجرد می‌توانند تا ۱,۵۹۰ دلار و خانواده‌ها تا ۲,۷۳۹ دلار دریافت کنند. نیمی از این مبلغ می‌تواند به‌صورت پیش‌پرداخت در طول سال پرداخت شود.

اگر تازه به کانادا آمده‌اید و شغل با درآمد متوسط یا پایین دارید، حتماً این مزیت را بررسی کنید.

کسری هزینه‌های دفتر خانگی

اگر در سال گذشته از خانه کار کرده‌اید و کارفرمای شما این موضوع را تأیید کرده، می‌توانید بخشی از هزینه اجاره، اینترنت و قبوض را کسر کنید.

توجه: روش نرخ ثابت حذف شده و باید روش دقیق محاسبه را استفاده کنید.

اعتبار شهریه برای دانشجویان

اگر در حال تحصیل در یک مؤسسه معتبر کانادایی هستید، می‌توانید شهریه پرداخت‌شده را به‌عنوان اعتبار مالیاتی مطالبه کنید.

مزیت: این اعتبار می‌تواند برای استفاده در سال‌های بعد ذخیره یا به والدین انتقال داده شود.

اعتبار آموزش کانادا (Canada Training Credit)

افراد ۲۶ تا ۶۵ ساله که درآمد کاری دارند، می‌توانند سالانه تا ۲۵۰ دلار اعتبار آموزشی دریافت کنند. این اعتبار تا سقف ۵,۰۰۰ دلار قابل انباشت است.

بهره وام دانشجویی

اگر وام دانشجویی دریافت کرده‌اید، بهره آن قابل کسر از مالیات است. این اعتبار غیرقابل استرداد است ولی بدهی مالیاتی را کاهش می‌دهد.

مبلغ خریداران خانه (Home Buyers’ Amount)

اگر اولین خانه خود را در کانادا خریداری کرده‌اید، می‌توانید تا ۱۰,۰۰۰ دلار اعتبار مالیاتی مطالبه کنید. این مبلغ به کاهش مالیات یا افزایش بازپرداخت کمک می‌کند.

اعتبار کمک‌های خیریه

کمک به سازمان‌های خیریه ثبت‌شده در کانادا شامل اعتبار مالیاتی می‌شود. ۱۵٪ برای ۲۰۰ دلار اول و ۲۹٪ برای مبالغ بالاتر.

اعتبار مراقبت‌کننده کانادا (Canada Caregiver Credit)

اگر از یکی از اعضای خانواده‌تان که بیمار یا ناتوان است مراقبت می‌کنید، می‌توانید تا ۷,۹۹۹ دلار اعتبار دریافت کنید.

هزینه‌های مراقبت از کودک

والدینی که فرزندانشان را به مهد یا پرستار می‌سپارند، می‌توانند این هزینه‌ها را از درآمد مشمول مالیات خود کم کنند. میزان این کسری بستگی به سن کودک دارد.

چگونه از کسری‌ها و اعتبارهای مالیاتی CRA در کانادا استفاده کنیم؟

اگر به‌تازگی به کانادا مهاجرت کرده‌اید، بهره‌مندی از این مزایا می‌تواند فشار مالی سال اول زندگی‌تان را تا حد زیادی کاهش دهد. پیشنهاد می‌کنیم:

• فرم‌های مالیاتی را دقیق پر کنید.
• مدارک و رسیدها را نگه دارید.
• از مشاور مالیاتی کمک بگیرید.

📩 فرم رزرو وقت مشاوره را از طریق لینک زیر تکمیل نمایید:
🔗 https://iliyavisa.com/make-appointment

ایلیا ویزا – همراه مطمئن شما در مسیر مهاجرت به کانادا

منبع خبر: Immigration News Canada – CRA Tax Credits & Deductions 2025